金融监管研究杂志投稿格式
所属栏目：核心期刊 更新日期：2025-04-24 16:04:28
《金融监管研究》稿件格式规范
一、基本要求
（一）字数
因版面有限，字数应控制在一万五左右，最多不超过一万八。除“特稿”外，稿件总字数一般不低于一万。
（二）标题
主标题为华文中宋、小三、不加粗、居中；副标题为华文中宋、四号、不加粗、居中。标题总共不超过20个字，1.25倍行距，不缩进，段前段后均为0行。
标题应遵循逻辑清晰、用词简洁、不产生歧义的基本原则。在不影响读者理解的情况下，一般情况下省略标题句末标点。如“银行业市场竞争是否缓解了中小企业面临的信贷约束”“股价崩盘风险指标是可靠的吗”。这两个句子省略问号读者仍可以根据文字判断是疑问语气，并不影响到语气的表达。
（三）署名
宋体、小四、居中、不缩进、1.25倍行距。两个字的名字之间空两个字符。多个作者的文章，名字与名字之间空三个字符。
（四）作者简介
简介放在署名结尾处的脚注里。脚注为小五号字（中文为宋体，英文为Times New Roman）、单倍行距。内容一般以逗号隔开，依次为：姓名、学历、职称、工作单位（不出现职位）、联系方式（邮箱）。
（五）基金项目
若研究有基金项目支持，请在主标题上用星号“﹡”标识，格式为上标；同时，在脚注里对应说明项目名称、编号。小五号字（中文为宋体，英文为Times New Roman）、单倍行距。
（六）中文摘要
标识为黑体、五号、缩进，例如：“摘要：”。
内容为五号字（中文为楷体，英文字符为Times New Roman）、1.25倍行距。
一般控制在400字以内，应要交代清楚：针对什么问题/事物，采用什么方法/模型，进行什么方面的研究，得到了什么结论和启示，有哪些创新。
（七）关键词
标识为黑体、五号、缩进，例如：“关键词：”。
内容为五号字（中文为楷体，英文为Times New Roman）、1.25倍行距。
一般不超过5个；关键词之间以分号相隔。
（八）中图分类号和文献标识码
标识为黑体、五号、缩进，例如：“中图分类号：”“文献标识码：”。
中图分类号自行上网查询，文献标识码统一为A。
例如：
如何有效防范化解信贷市场风险﹡
——研究综述与展望
范某某王 某①
摘要：2008年国际金融危机后，金融韧性成为了国际监管组织和各国监管当局金融监管改革的关注焦点和追求目标。但相关政策文件和学术研究成果并没有给出金融韧性的清晰界定和分析框架，政策应用和研究探讨之间存在“落差”。本文追根溯源，分析了经济韧性的内涵、范畴与影响因素，评价了其对理解金融韧性的启示；同时，对近年来金融韧性相关的政策文件、研究报告和学术论文进行了较为全面的收集梳理，从金融稳定、金融功能和金融发展三个方面，对金融韧性的相关研究进行了评价分析。在此基础上，本文以事前风险防控、事中应对恢复、事后学习反思为横轴，以金融稳定、金融功能和金融改革为纵轴，构建了一个金融韧性的二维分析框架。这一框架较全面地反映了金融韧性的特征属性和影响因素，对于我国协调推进服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革三大任务，具有重要的政策启示。
关键词：金融韧性；金融监管；金融稳定；金融功能；金融改革
中图分类号：F832 文献标识码：A
请注意，标灰内容放到脚注。
①范XX，经济学博士，教授，XXX大学经济学院金融学系、金融研究中心，联系方式：XXX@126.com；王X，XX专业博士研究生，XXX大学经济学院金融学系。作者感谢匿名审稿人的意见，文责自负。
﹡本文受到教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目“化解重大系统性金融风险”的资助，项目编号13XYJ45。
（九）英文翻译
需要对标题、署名、摘要及关键词部分进行翻译。
字体均为Times New Roman，单倍行距。主标题为四号字；副标题和署名为小四号字；摘要和关键词均为小五号字。
例如，
The Compliance Enforcement of BCPsand Bank Risk-taking
——A Cross Country Comparative AnalysisBased on Legal System and Economic Development
HUANG Xian, YANG Juan, HUANG Tongtong
Abstract: The International Monetary Fund (IMF) and the World Bank's global inspection and evaluation reports show that the compliance with the Basel Core Principles for Effective Banking Supervision (BCPs) of their membershave large differences. The questions we are concerned about are: What are the main causes of these differences? What is the impact of such differences in the compliance of banking regulatory rules on the behaviors and results of bank risk-taking? What is the mechanism behind? In this study, we use the data of a total of 11,438 banks in 48 economic entities from 2010 to 2017 are as samples, and study these problems empiricallyusingan ANCOVA covariance analysis modelfrom perspectives of legal system and economic development. The results show that: The difference of BCPs compliance in different economic entities mainly comes from the economic development rather than the legalsystem; more strict compliance does not come with better results, instead, there is an optimal level of compliance depending on costs and benefits; larger banks can afford higher regulatory costs thereforecan offset more effectively the negative impacts of more strict regulations. The implications of our study are that China’s regulatory authorities should view the compliance of BCPs scientifically, and take into account the impacts of economic development and economic inequality on the effects of the compliance of BCPs, as well as analyze the impacts of sizes and ownership of banks on their risk-taking capacity.
Key Words: Basel Core Principles for Effective Banking Supervision (BCPs); Conduct Consistency Assessment; Bank Risk-taking; ANCOVA
二、格式规范
（一）标题
1.一级标题
黑体、四号、居中、不缩进、不加粗，上面空一行，下面不空行。例如：
一、引言和文献综述
2.二级标题
黑体、五号、不加粗、带括号，缩进2个中文字符，二级标题上下不空行。例如：
（一）研究样本及描述性统计
3.三级标题
宋体、五号，缩进2个中文字符，英文字体是Times New Roman，数字后面空1个英文字符。例如：
2. 指标的计分方法和指标特征
4.四级标题
宋体、五号，缩进2个中文字符。
（1）实际取值法
（二）正文
宋体、五号，英文字体、以及其标点、数字的字体为Times New Roman，1.25倍行距。
（三）假设
楷体、五号，英文和数字的字体为Times New Roman，1.25倍行距。例如：
基于以上分析，本文提出假设H1：金融强监管降低了银行个体风险。
（四）公式
文中所有公式（包括正文和表格中出现的公式符号）请用公式编辑器编辑，公式中的字符都应为斜体。公式中乘号统一为“×”，不用圆点或者星号表示。公式若单独占一行，应缩进两个字符。公式序号在行末。例如：
（1）
（2）
（五）表格
1. 表头
标题在表上方，冒号后为标题，小五号字（中文为黑体，英文为Times New Roman），单倍行距，居中。
2. 内容
中文为宋体，英文为Times New Roman，小五号字体。表格内一般上下居中、左右居中，单倍行距。单格内容较多，甚至成为句子时，左对齐、不缩进。用“*”标识注时，应变成上标。
3. 样式
本刊使用“三线表”，无左右边线。上下边线1.5倍加粗，中间线为0.5倍。
表注和资料来源均采用小五号字体，中文为宋体，英文为Times New Roman，单倍行距，放在表格下方，首行缩进2个字符。
例如：
表2：国际上平台标准化举措
|
一、基本要求 （九）英文翻译 二、格式规范
表7：商业银行零售贷款比例变化对经营绩效影响的线性关系检验 当表头分类超过两级时，为方便阅读，应添加辅助竖线。例如： 表5：负面信息集中释放与股价崩盘风险的面板回归结果 （六）图
注：图中细实线箭头表示信号传递路径，虚线箭头表示提出借贷需求的发生路径，粗实线箭头表示资金传递路径。序号表明演进时间的先后。 （七）脚注 （九）附录 三、其他细节和要求 （二）要求使用汉字的情况 |
|
资料来源：Zachariadis和Ozcan，2017。
表7：商业银行零售贷款比例变化对经营绩效影响的线性关系检验
|
ROA |
回归系数 |
稳健性标准差 |
T值 |
P值 |
|
常数项 |
12.4543*** |
2.5256 |
4.93 |
0.000 |
|
△RetaiLoan |
0.0038 |
0.34515 |
0.01 |
0.991 |
|
SIZE |
-0.1765** |
0.0667 |
-2.65 |
0.014 |
|
DA |
-0.0661*** |
0.0151 |
-4.39 |
0.000 |
|
LB |
-0.0055* |
0.0029 |
-1.92 |
0.067 |
|
CI |
-0.00432 |
0.0072 |
-0.60 |
0.554 |
|
RISK |
0.0203084 |
0.0450 |
0.45 |
0.656 |
|
Year2008 |
0.2230*** |
0.0529 |
4.21 |
0.000 |
|
Year2009 |
0.2660** |
0.1010 |
2.63 |
0.015 |
|
Year2010 |
0.3157** |
0.1188 |
2.66 |
0.014 |
|
Year2011 |
0.4560** |
0.1355 |
3.37 |
0.003 |
|
Year2012 |
0.5136*** |
0.1422 |
3.61 |
0.001 |
|
Year2013 |
0.4979*** |
0.1475 |
3.38 |
0.003 |
|
Year2014 |
0.4529*** |
0.1593 |
2.84 |
0.009 |
|
Year2015 |
0.3553** |
0.1713 |
2.07 |
0.049 |
|
Year2016 |
0.3021 |
0.1870 |
1.62 |
0.120 |
|
R2 |
within=0.5850 between=0.2169 overall=0.0200 |
|||
|
Hausman检验 |
chi2（8）=18.60 Prob>chi2 = 0.0172 |
|||
注：根据Hausman的检验结果，该模型适合于固定效应检验策略；回归系数中的***，**，*分别表示通过了1%，5%和10%水平的显著性检验。
资料来源：根据计量软件Stata 14.0针对样本数据的检验结果笔者整理。
当表头分类超过两级时，为方便阅读，应添加辅助竖线。例如：
表5：负面信息集中释放与股价崩盘风险的面板回归结果
|
|
Crash |
NCSKEW |
DUVOL |
||||||
|
|
Nir_if |
Nir_num |
Nir_str |
Nir_if |
Nir_num |
Nir_str |
Nir_if |
Nir_num |
Nir_str |
|
C |
_ |
_ |
_ |
-0.814 （-1.07） |
-0.815 （-1.07） |
-0.821 （-1.08） |
-0.155 （-0.33） |
-0.156 （-0.33） |
-0.159 （-0.33） |
|
Nir_if |
0.385** （2.14） |
|
|
0.155*** （2.95） |
|
|
0.068** （2.14） |
|
|
|
Nir_num |
|
0.526** （2.33） |
|
|
0.211*** （3.10） |
|
|
0.094** （2.27） |
|
|
Nir_str |
|
|
0.090** （2.09） |
|
|
0.034*** （2.73） |
|
|
0.014* （1.88） |
|
DTURN |
-0.031 （-1.64） |
-0.031 （-1.62） |
-0.032 （-1.66） |
0.007 （1.54） |
0.007 （1.54） |
0.007 （1.52） |
0.004 （1.54） |
0.004 （1.54） |
0.004 （1.53） |
|
Sigma |
21.030*** （6.82） |
21.100*** （6.84） |
21.039*** （6.83） |
-3.055*** （-3.12） |
-3.067*** （-3.13） |
-3.046*** （-3.11） |
-2.507*** （-4.23） |
-2.513*** （-4.24） |
-2.502*** （-4.22） |
|
SIZE |
0.211 （1.45） |
0.212 （1.46） |
0.211 （1.45） |
0.026 （0.75） |
0.027 （0.76） |
0.027 （0.76） |
0.002 （0.01） |
0.002 （0.01） |
0.003 （0.02） |
|
MB |
-0.004 （-0.43） |
-0.004 （-0.44） |
-0.003 （-0.42） |
-0.004 （-1.07） |
-0.004 （-1.07） |
-0.004 （-1.06） |
-0.001 （-0.05） |
-0.001 （-0.05） |
-0.001 （-0.05） |
|
LEV |
-0.361 （-0.69） |
-0.370 （-0.71） |
-0.369 （-0.70） |
-0.261** （-2.08） |
-0.260** （-2.07） |
-0.260** （-2.06） |
-0.138* （-1.78） |
-0.138* （-1.77） |
-0.138* （-1.77） |
|
ROA |
0.001 （0.38） |
0.002 （0.40） |
0.002 （0.35） |
0.001 （0.49） |
0.001 （0.51） |
0.001 （0.50） |
-0.001 （-0.67） |
-0.001 （-0.67） |
-0.001 （-0.67） |
|
Inshold |
0.003 （0.76） |
0.003 （0.75） |
0.003 （0.79） |
0.004*** （5.00） |
0.004*** （5.00） |
0.004*** （5.03） |
0.002*** （4.37） |
0.002*** （4.38） |
0.002*** （4.40） |
|
ABACC |
-0.034 （-0.10） |
-0.033 （-0.09） |
-0.032 （-0.09） |
0.141 （1.63） |
0.141 （1.63） |
0.141 （1.63） |
0.051 （0.91） |
0.050 （0.95） |
0.051 （0.95） |
|
Year |
Yes |
Yes |
Yes |
Yes |
Yes |
Yes |
Yes |
Yes |
Yes |
|
F |
_ |
_ |
_ |
16.89*** |
16.96*** |
16.77*** |
16.12*** |
16.21*** |
16.05*** |
|
R2 |
_ |
_ |
_ |
0.019 |
0.019 |
0.018 |
0.023 |
0.023 |
0.022 |
注：*、**、***分别表示在10%、5%和1%的水平下显著相关。
（六）图
1. 图名
小五号字、居中、不缩进，中文为黑体，英文为Times New Roman。图名在图上方，紧跟图片。
2. 文字内容
图中标注均为小五号字，中文为宋体，英文为Times New Roman。注释在图名下方，紧跟图片。
3. 格式
请尽量使用矢量图，图不要加外框。全书为黑白印刷，彩色图片请作处理，若确实有困难请联系编辑。图上下应与正文空一行，居中、不缩进。
例如：
图1：家庭财富对资金供给的直接作用路径假设
注：图中细实线箭头表示信号传递路径，虚线箭头表示提出借贷需求的发生路径，粗实线箭头表示资金传递路径。序号表明演进时间的先后。
（七）脚注
脚注仅对文章内容进行说明，文中的文献引用全部放到参考文献中。脚注中文内容为宋体，英文字符为Times New Roman格式，均为小五号字，每页重新编号，单倍行距。
（八）文献引用
1. 正文提及
正文中，文献引用的逗号和括号均为中文格式，不出现&、etc.标识。
在正文中引用文献格式，例如：
魏春旗和朱枫（2009）认为，……
Nicholas和Maskus（2008）
Borio等（2012）
（魏春旗和朱枫，2009）
2. 参考文献
（1）“参考文献”标题：顶格，黑体，四号字；
（2）格式
字体：小五号字，单倍行距，中文为宋体，英文用Times New Roman。
编号格式为“1.”，参考文献中的“.”后面空一格，单倍行距。
排序方式：中文参考文献按作者姓名首字母音序排列顺序；英文参考文献按首位作者姓氏字母依次排列。
标点符号：中文参考文献使用全角符号，英文参考文献使用半角符号。单条参考文献中用逗号断句。文献名不显示“《》”。
（3）顺序：原作者，译者名（译），编者名（编），文献名，出版社（期刊），出版日期（年份），版次（报纸），卷，网址，访问日期（网站），起止页码。
（4）人名连接：两个作者之间用和，英文用“and”。多个作者之间，中文用顿号，英文用逗号，最后两个人名用“和”或者“and”。
（5）英文文献人名规则：
首先，搜寻完整原名，如“Miles Spencer Kimball”。
其次，对名和中间名进行缩写，如“M.S.Kimball”。
再次，若为首作者，放在文献开头，应把姓提前，如“Kimball,M.S.,”。
最后，若文献有两个作者，则连接方式为“Kimball,M.S., and M.Woodford”；若文献有两个作者，则连接方式为“Kimball,M.S.,M.Woodfordand J.Rotenberg”。
（6）工作论文需要写清楚来源以及编号，例如“IMF WorkingPaper”或是“NBER Working Paper”，来源自互联网的工作论文或者网页文献请在最后增加具体网址，以文本形式不附加超链接。
（7）因版面有限，参考文献请尽量简洁，一般不超过35个。
（8）正文中所有明确提及和引用的文献，与后文参考文献应一一对应。
例如：
参考文献
1. 丁长发，职工持股制度的理论研究与实证分析，厦门大学博士论文，2002年6月。
2. 黄桂田和张悦，国有公司员工持股绩效的实证分析，经济科学，2009年第4期，88-96。
3. 潘敏、陶宇鸥和汪怡，商业银行长期流动性监管具有顺周期特征吗?——来自中国银行业的经验证据，国际金融研究，2017年第4期，76-85。
4. 王晋斌，为什么中国上市公司的内部员工股持股计划不成功，金融研究，2005年第10期，101-113。
5. 王晋斌和李振仲，内部职工持股计划与企业绩效，经济研究，1998年第5期，66-73。
6. 张小宁，经营者报酬、员工持股与上市公司绩效分析，世界经济，2002 年第10 期，58-65。
7.Ireland, P.N., Changes in the Federal Reserve’s Inflation Target: Causes and Consequences, Journal of Money Credit Bank,2015, Vol.39, 1851-1882.
8.Kimball, M.S., The Quantitative Analytics of the Basic Monetarist Model, NBER WorkingPaper,1995, No.5828.
9.King, R.G., C.I.Plosserand S.T.Rebelo, Production, Growth and Business Cycles: the Basic Neoclassical Model, Journal of Monetary Economics, 1988,Vol.21, 195-232.
10.Kurozumi, T., and W.Van Zandweghe, Investment, Interest Rate Policy, and Equilibrium Stability, Journal of Economics Dynamic and Control,2009, Vol.32,1489–1516.
11.McCandless, G., The ABCs of RBCs: An Introduction to Dynamic Macroeconomic Models, Harvard University Press, 2008, Cambridge.
12.Mishkin, F.S., The Channels of Monetary Transmission: Lessons for Monetary Policy, NBER Working Paper, 1996, No. 5464.
13.Rotemberg, J., Monopolistic Price Adjustment and Aggregate Output, Review of Economics andStudies, 1982, Vol.49, 517-531.
14.Smets, F.,and R.Wouters,An Estimated Dynamic Stochastic General Equilibrium Model of the Euro Area, Journal ofEuropean Economic Association,2003, Vol.1, 1123-1175.
（九）附录
因版面有限，本刊一般不刊登附录，请在文中注释附录大概内容，并标明“若有需要，读者可联系作者”。
三、其他细节和要求
（一）要求使用阿拉伯数字的情况
1. 时间
“上世纪”“本世纪”之类的表达应明确为“20世纪”“21世纪”。
年份一般不用简写。如：1990年不应简作“九〇年”或“90年”。
1990—2011年中间用“—”，不用“~”。
2.统计表中的数值，如正负整数、小数、百分比、分数、比例等，必须使用阿拉伯数字，且字体均为Times New Roman。
例：48；302；-125.03；34.05%；；1/4 ；2/5；1:500。
表示数值范围用“~”，如63%～68%。
（二）要求使用汉字的情况
1. 中国干支纪年和夏历月日
例：丙寅年十月十五日；腊月二十三日；正月初五；八月十五中秋节。
2. 中国清代和清代以前的历史纪年、各民族的非公历纪年，这类纪年不应与公历月日混用，并应采用阿拉伯数字括注公历。
例：秦文公四十四年（公元前722年）；太平天国庚申十年九月二十四日（清咸丰十年九月二十日，公元1860年11月2日）；藏历阳木龙年八月二十六日（1964年10月1日）；日本庆应三年（1867年）。
3. 含有月日简称表示事件、节日和其他意义的词组。
如果涉及一月、十一月、十二月，应用间隔号“·”将表示月和日的数字隔开，并外加引号，避免歧义。涉及其他月份时，不用间隔号，是否使用引号，视事件的知名度而定。
例1：“一·二八”事变（1月28日）；“一二·九”运动（12月9日）；“一·一七”批示（1月17日）；“一一·一〇”案件（11月10日）。
例2：五四运动；五卅运动；七七事变；五一国际劳动节；“五二〇”声明；“九一三”事件。
4. 概数和约数
相邻的两个数字并列连用表示概数，必须使用汉字，连用的两个数字之间不得用顿号“、”隔开。
例：二三米；一两个小时；三五天；三四个月；十三四吨；一二十个；四十五六岁；七八十种；二三百架次；一千七八百元；五六万套。
（三）其他
1. 论文中尽量少用“我们”，而应为“本文”或“笔者”。
2. 如果不是讲多国比较，仅讲本国内容，应用“我国”，少用“中国”。
3. 提到台湾、香港、澳门等地区时注意语言准确表述。
4. 文中出现的中英文简称应在第一次出现时完整描述，且文中简称统一，英文首字母大写。
如“资产负债表研究法（Balance Sheet Approach，简称BSA）”“《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）”。
